2025 में पूरी दुनिया की फाइनेंस इंडस्ट्री में हड़कंप मचा हुआ है। एक गुजराती मूल के भारतीय उद्यमी बंकिम ब्रह्मभट्ट पर आरोप है कि उन्होंने दुनिया की सबसे बड़ी एसेट मैनेजमेंट कंपनी BlackRock की सब्सिडियरी HPS Investment Partners को लगभग 500 मिलियन डॉलर (लगभग 4200 करोड़ रुपये) का भयंकर चूना लगाया। फर्जी इनवॉइस, जाली ईमेल और बंद पड़े ऑफिस – ये पूरी कहानी किसी बॉलीवुड मूवी से कम नहीं लगती।
हीरो से ज़ीरो तक: बंकिम ब्रह्मभट्ट की कहानी
गुजरात के छोटे से शहर से निकले बंकिम ब्रह्मभट्ट बचपन में खराब रेडियो ठीक करते थे। धीरूभाई अंबानी से इंस्पायर्ड होकर 1989 में इंडिया में करियर शुरू किया, फिर अमेरिका चले गए। वहां टेलीकॉम सेक्टर में कई कंपनियां बनाईं। मीडिया में इंटरव्यू देते थे – “मां ने सिखाया था, पहले अच्छा इंसान बनो, फिर बड़ा बनो”। BMW, Audi, Tesla जैसी गाड़ियां, लग्जरी लाइफस्टाइल – सबके सामने एक परफेक्ट सक्सेस स्टोरी।
लेकिन यही इमेज बाद में उनका सबसे बड़े हथियार बन गई।
4200 करोड़ का स्कैम कैसे हुआ? स्टेप बाय स्टेप
स्टेप 1: ट्रस्ट बनाओ
2020-2022 के बीच उनकी कंपनी Carriox Capital ने BlackRock की सब्सिडियरी HPS से कहा – “हमें $385 मिलियन (लगभग 3200 करोड़) का लोन चाहिए। हम छोटी-मोटी टेलीकॉम कंपनियों को लोन देते हैं, उनके बकाया इनवॉइस (Trade Receivables) हमारे पास हैं। इन्हीं के अगेंस्ट लोन दे दो।”
स्टेप 2: फर्जी डॉक्यूमेंट्स का खेल
- फर्जी इनवॉइस बनाए
- जाली ईमेल बनाए, बारीक गलती जो आम नज़र में नहीं पकड़ी जाती
- ये सारे डॉक्यूमेंट्स HPS को दिए
स्टेप 3: बड़े-बड़े ऑडिटर भी फेल
- HPS ने ऑडिट Deloitte (Big 4) को आउटसोर्स किया → Deloitte बोला: “सब सही है, लोन दे दो”
- बाद में $55 मिलियन का दूसरा लोन → ऑडिटर CBIZ → फिर ग्रीन सिग्नल
- कुल लोन: $440 मिलियन + ब्याज = 500 मिलियन डॉलर से ज्यादा
स्टेप 4: पोल खुली – एक कर्मचारी ने पकड़ा
2025 में HPS के एक जूनियर एंप्लॉयी ने रूटीन चेकिंग में देखा: “अरे! ये तो ईमेल डोमेन ही फेक हैं!”
फिर जो हुआ:
- Carriox का ऑफिस गया → ताला लगा, महीनों से बंद
- बंकिम का घर → ताला + धूल जमी हुई डिलीवरी पैकेट्स
- जिन टेलीकॉम कंपनियों के नाम पर इनवॉइस थे, उन्हें फोन किया → जवाब: “कौन बंकिम? कौन Carriox? हमने कभी लोन लिया ही नहीं!”
स्कैम पक्का।
नवंबर 2025 की ताज़ा अपडेट्स
| अपडेट | क्या हुआ |
|---|---|
| अमेरिकी DOJ + FBI जांच | नवंबर 2025 में ब्रुकलिन कोर्ट में क्रिमिनल जांच शुरू। Broadband Telecom और Bridgevoice पर भी शक। |
| कंपनी दिवालिया | अगस्त 2025 में Carriox + बंकिम ने पर्सनली चैप्टर 11 बैंकरप्सी फाइल की। |
| BNP Paribas का नुकसान | यूरोप की सबसे बड़ी बैंक ने $220 मिलियन (1800 करोड़) का प्रोविजन किया – आधा लोन उसी का था। |
| Bankai Group सस्पेंड | 13 नवंबर 2025 को ग्लोबल टेलीकॉम एंटी-फ्रॉड अलायंस “One Consortium” ने बैंकिम की दूसरी कंपनी को सस्पेंड कर दिया। |
| बैंकिम का ठिकाना | HPS के मुताबिक अभी भारत में हैं। अभी तक कोई एफआईआर या एक्सट्राडिशन रिक्वेस्ट नहीं। |
इसका असर क्या पड़ा?
- भारत की ग्लोबल इमेज को फिर झटका – पहले नीरव मोदी, मेहुल चोकसी, अब बंकिम ब्रह्मभट्ट।
- प्राइवेट क्रेडिट मार्केट में हड़कंप – अब हर इनवॉइस पर 10 बार चेक होगा।
- BlackRock को तो कुछ नहीं हुआ (11.5 ट्रिलियन डॉलर की कंपनी है, ये चिल्लर है), लेकिन BNP Paribas को बड़ा घाटा।
- डेलॉइट और CBIZ जैसे ऑडिटर्स की विश्वसनीयता पर सवाल।
आखिरी सबक
दुनिया की सबसे बड़ी कंपनी भी एक साधारण ईमेल डोमेन चेक से ठगी जा सकती है। अगर आप भी निवेश करते हैं, तो याद रखें – जितना बड़ा रिटर्न का वादा, उतना ही बड़ा रिस्क।
NSDL vs CDSL: कौन है भारत के डीमैट सर्विसेज सेक्टर का असली बादशाह?
₹6,000 करोड़ Mcap की छोटी कंपनी को ₹5,000 करोड़ का मेगा ऑर्डर, शेयर ने लगाई छलांग!
नमस्कार दोस्तों, मेरा नाम वरुण सिंह है, मैं अपने खाली समय में Youtube Channel पर फाइनेंस संबंधी वीडियो अपलोड करता हूं साथ ही ब्लॉगिंग भी कर रहा हूं। हमारी कोशिश है की हम अपने पाठकों के लिए फाइनेंस सम्बंधित विषयों पर उच्च गुणवत्ता से युक्त आर्टिकल प्रकाशित करें।