JioBlackRock Balanced Advantage Fund का NFO 11 से 25 सितंबर 2026 तक खुला है। जानें स्कीम की एसेट एलोकेशन, फंड मैनेजर, मिनिमम इन्वेस्टमेंट और पूरी जानकारी।
JioBlackRock Balanced Advantage Fund NFO क्या है?
Jio BlackRock म्यूचुअल फंड अपनी नई हाइब्रिड स्कीम JioBlackRock Balanced Advantage Fund लेकर आया है। यह एक ओपन-एंडेड डायनामिक एसेट एलोकेशन फंड है, जो सिर्फ इक्विटी और डेट इंस्ट्रूमेंट्स में निवेश करता है। स्कीम का Scheme Information Document (SID) 25 अगस्त 2026 को जारी किया गया।
NFO की मुख्य तारीखें
| विवरण | जानकारी |
|---|---|
| NFO ओपन होने की तारीख | 11 सितंबर 2026 |
| NFO बंद होने की तारीख | 25 सितंबर 2026 |
| स्कीम रीओपन | अलॉटमेंट के 5 कार्यदिवस के भीतर |
| यूनिट प्राइस (NFO के दौरान) | ₹10 प्रति यूनिट |
फंड हाउस से जुड़ी जानकारी
- म्यूचुअल फंड: Jio BlackRock Mutual Fund
- एसेट मैनेजमेंट कंपनी (AMC): Jio BlackRock Asset Management Private Limited
- ट्रस्टी कंपनी: Jio BlackRock Trustee Private Limited
- रजिस्टर्ड पता: यूनिट नंबर 1301, 13वीं मंज़िल, Altimus बिल्डिंग, वर्ली, मुंबई – 400018, महाराष्ट्र
- कैटेगरी: हाइब्रिड – बैलेंस्ड एडवांटेज फंड
- बेंचमार्क: Nifty 50 Hybrid Composite Debt 50:50 Index (TRI)
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स्कीम का निवेश उद्देश्य (Investment Objective)
इस स्कीम का लक्ष्य इक्विटी और डेट इंस्ट्रूमेंट्स के डायनामिक रूप से मैनेज किए गए पोर्टफोलियो में निवेश करके लॉन्ग-टर्म कैपिटल एप्रिसिएशन के साथ इनकम जनरेशन करना है। हालांकि, दस्तावेज़ स्पष्ट करता है कि इस उद्देश्य की प्राप्ति की कोई गारंटी नहीं है।
स्कीम एक सिस्टमैटिक एसेट एलोकेशन अप्रोच अपनाती है, जिसमें फंड मैनेजर्स की एक्सपर्टीज़ के साथ-साथ रिसर्च-आधारित सिग्नल स्कोर का इस्तेमाल होता है ताकि इक्विटी और डेट के बीच पोर्टफोलियो को संतुलित किया जा सके।
एसेट एलोकेशन पैटर्न
स्कीम अपनी संपत्ति को इस तरह बांटेगी:
| इंस्ट्रूमेंट | न्यूनतम आवंटन | अधिकतम आवंटन |
|---|---|---|
| इक्विटी व इक्विटी-संबंधित इंस्ट्रूमेंट्स | 65% | 90% |
| डेट और मनी मार्केट इंस्ट्रूमेंट्स | 10% | 35% |
ग्रॉस इक्विटी एक्सपोज़र सामान्यतः 65-90% के बीच रहेगा, लेकिन फंड मैनेजर इक्विटी डेरिवेटिव्स के ज़रिए हेजिंग करके नेट इक्विटी एक्सपोज़र को इससे कम भी रख सकते हैं। उदाहरण के लिए, अगर ग्रॉस इक्विटी एक्सपोज़र 70% है, तो फंड मैनेजर इसका 40% हेज करके नेट एक्सपोज़र 30% तक ला सकते हैं। यही “डायनामिक” रणनीति इस स्कीम की पहचान है — बाज़ार में तेज़ी होने पर एक्सपोज़र बढ़ाया जाता है, और मंदी की आशंका में इसे घटाया जाता है।
मिनिमम इन्वेस्टमेंट और प्लान्स
- मिनिमम लंपसम एप्लीकेशन अमाउंट: ₹500 और उसके बाद कोई भी राशि
- मिनिमम SIP अमाउंट: ₹500 और उसके बाद ₹1 के गुणकों में
- स्विच-इन के लिए न्यूनतम राशि: ₹500
स्कीम के तहत दो प्लान उपलब्ध होंगे — Regular Plan और Direct Plan, और हर प्लान में केवल Growth ऑप्शन मिलेगा, जो डिफॉल्ट ऑप्शन भी है।
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लोड स्ट्रक्चर
- एग्ज़िट लोड: निल (Nil)
यानी इस स्कीम में यूनिट्स रिडीम करने पर निवेशकों को कोई एग्ज़िट लोड नहीं देना होगा।
रिडेम्पशन प्रोसेस
स्कीम ओपन-एंडेड है, यानी सभी कारोबारी दिनों पर NAV आधारित कीमतों पर खरीद और रिडेम्पशन संभव होगा। रिडेम्पशन की रकम रिडेम्पशन रिक्वेस्ट के 3 कारोबारी दिनों के भीतर ट्रांसफर की जाएगी। अगर देरी होती है, तो AMC को निवेशकों को 15% वार्षिक ब्याज देना होगा।
स्कीम को कौन मैनेज करेगा?
स्कीम की शुरुआत से ही इसे दो फंड मैनेजर मिलकर संभालेंगे:
- सुश्री तन्वी काचेरिया (उम्र 36 वर्ष) — CFA चार्टरहोल्डर, University of Southern California से बायोलॉजिकल साइंसेज़ में स्नातक। इनके पास JioBlackRock, Jio Financial Services और BlackRock Financial Management जैसी संस्थाओं में पोर्टफोलियो मैनेजमेंट का अनुभव है।
- श्री साहिल चौधरी (उम्र 35 वर्ष) — Dhirubhai Ambani Institute of Information and Communication Technology से टेक्नोलॉजी में स्नातक। ये पहले BlackRock Services India में मल्टी-एसेट रिसर्च व पोर्टफोलियो मैनेजमेंट टीम का हिस्सा रह चुके हैं।
दोनों फंड मैनेजर JioBlackRock की कई अन्य स्कीमों (जैसे Nifty 50 Index Fund, Flexi Cap Fund, Large Cap Fund, Sector Rotation Fund) को भी मैनेज करते हैं।
लिस्टिंग और NAV डिस्क्लोज़र
यह स्कीम किसी भी स्टॉक एक्सचेंज पर लिस्टेड नहीं होगी, हालांकि AMC बाद में अपने विवेक से लिस्टिंग करा सकता है। स्कीम का NAV हर कारोबारी दिन रात 11 बजे तक AMFI (www.amfiindia.com) और AMC की वेबसाइट पर अपडेट किया जाएगा।
किन निवेशकों के लिए है यह स्कीम उपयुक्त?
SID के प्रोडक्ट लेबलिंग के अनुसार, यह स्कीम उन निवेशकों के लिए है जो चाहते हैं:
- लॉन्ग-टर्म कैपिटल एप्रिसिएशन के साथ इनकम जनरेशन
- इक्विटी और डेट के डायनामिक रूप से मैनेज किए गए पोर्टफोलियो में निवेश
(निवेशकों को इन्वेस्टमेंट से पहले अपने फाइनेंशियल एडवाइज़र से सलाह लेने की सिफारिश दस्तावेज़ में की गई है।)
निष्कर्ष
JioBlackRock Balanced Advantage Fund एक डायनामिक हाइब्रिड स्कीम है जो इक्विटी और डेट के बीच सक्रिय रूप से संतुलन बनाकर जोखिम को नियंत्रित रखने की कोशिश करती है। शून्य एग्ज़िट लोड, सिर्फ ₹500 की न्यूनतम निवेश राशि, और अनुभवी फंड मैनेजमेंट टीम इसे रिटेल निवेशकों के लिए सुलभ बनाते हैं। NFO 11 से 25 सितंबर 2026 तक खुला रहेगा।
डिस्क्लेमर: यह लेख केवल जानकारी के उद्देश्य से है और यह निवेश सलाह नहीं है। म्यूचुअल फंड निवेश बाज़ार जोखिमों के अधीन हैं। निवेश से पहले स्कीम से संबंधित सभी दस्तावेज़ ध्यान से पढ़ें और अपने फाइनेंशियल एडवाइज़र से सलाह लें।
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